今天是欢迎您来到湖北银行! 本网站已支持IPv6

反洗钱,我们在行动!

1、什么是洗钱?

洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

2、什么是反洗钱?

反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

3、为什么要反洗钱?

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,国家反洗钱行政主管部门依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

4、洗钱渠道主要有哪些?

1)现金走私;

2)向现金流量高的行业投资;

3)购置流动性较强的商品;

4)匿名存款或购买不记名有价金融证券;

5)注册皮包公司,虚拟贸易;

6)利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入;

7)购买保险;

8)实施复杂的金融交易;

9)在离岸金融中心设立匿名账户;

10)利用银行保密法洗钱;

11)利用虚拟货币洗钱。

5、谁是洗钱活动的受害者?

洗钱破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争,助长和滋生腐败,败坏社会风气,损害国家声誉。同时,洗钱破坏金融机构稳健经营的基础,使金融机构面临较大的法律风险和声誉风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全,并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。因此,国家、企业和个人都是洗钱活动的受害者。

6、恐怖融资包括哪些行为?

1)恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

2)以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

3)为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

4)为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

7、反洗钱行政主管部门及其主要职责

中国人民银行是国家反洗钱行政主管部门,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等。