【案例背景】
某日，一客户前来银行网点办理开通手机银行业务，柜台人员询问其前来办理开通手机银行业务的缘由，客户仅称为了自己日常查询使用，并未透露其他用途。柜台人员根据该客户留存开户信息中的单位信息查询到，该客户为代发工资客户，根据客户账户日常使用情况，指引客户自行操作注册手机银行业务，但由于客户仅称其为查询使用，柜台人员并未协助其开通手机银行对外转账业务。业务办理完成后，该客户一直在营业厅，并且保持手机持续通话，期间其他柜台人员向其询问是否需要办理其他业务时，客户均声称并不需要。但客户在通话过程中，神色慌张不安，随后主动向工作人员求助。原来其接到自称快递客服电话，电话中客服能准确报出该客户快递单号及具体物品，与该客户实际购买物品相同，快递客服告知该客户，其快递被丢失且现在会对其进行赔付，具体赔付金额会通过支付宝转至客户，但要求客户将其支付宝的余额提现至银行卡，远程操纵客户通过手机银行汇款至其提供的账户。银行工作人员发现时，立即高度警惕，告诫客户这是典型的电信诈骗，需立即停止转账。
【案例分析】
本次案例中受害者年龄为30岁青年，思路清晰但在不法分子准确说出其个人相关信息时，放松了警惕，轻信他人所言。在接到不明电话时，一定要高度警惕，主动核实对方身份，在不明身份时不轻信他人所言，不按他人指示进行操作，保持理智不能轻举妄动。当自身难以分析事件真伪时，主动求助身边可靠机构，或直接报警处理。该案例中受害者正因主动求助银行工作人员才未造成资金损失，保护了自身的财产安全，在日常线上消费时也应注意个人信息安全，即使其掌握准确的个人信息，在接到疑似诈骗电话时，应果断挂断，通过官方途径了解相关事情。此外，消费者应下载“国家反诈中心”软件，发现骗局苗头，立即止损并保留好证据，可向“国家反诈中心”举报。
【案例启示】
金融消费者要提升自身的防骗意识，牢记以下几点：
1. 切勿轻信不明来历的电话或短信，不随意点击陌生链接，认清官方渠道。
2. 切勿轻易向他人透露个人金融信息，例如：银行账户及密码，手机短信验证码等。
3. 谨慎填写个人金融信息，对于存在个人信息的纸质单据，要销毁完整。
4. 当疑似遇到典型网络诈骗时，主动及时向公安机关寻求帮助，切勿进入不法分子圈套中，提升自身防骗意识，共同营造良好的金融环境。
信息来源：湖北银行江汉支行
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