案例介绍：这则事件发生在某个星期一普通的下午，客户李女士急匆匆地来到我行宜昌分行宜都支行办理业务，语气非常急切的要求支行柜员尽快帮她把90万元定期存款支取到活期账户，再帮她开通手机银行大额转账功能，声称提前支取存款是用于买房买车，着急用钱。
事件经过：柜员在办理业务过程中发现李女士一直与他人通过微信联系，随即产生警惕，并紧急联系大堂经理共同对客户进行更加细致的询问和风险提示。大堂经理在沟通过程中发现李女士支支吾吾语无伦次，并对转账对象、转款用途等闪烁其词，只是不停地跟微信好友联系，看到自己靠近就赶忙用手遮挡，李女士平时不会操作手机银行，现在突然要开通大额转账功能，大堂经理判断李女士的行为明显不正常。
大堂经理告知李女士定期存款提前支取收益损失较大，建议她可以跟家人商量比较一下再做决定。但李女士坚持要支取，一会儿说着急用钱，一会儿又说要买车。工作人员要求李女士提供其配偶联系方式进行核实，但李女士直接拒绝，除了强调要取钱，其他的不愿意多交流。工作人员为了稳住李女士，以便有足够的时间来证实电信诈骗的事实，于是大堂经理告知李女士大额定期存款需预约才能支取，并建议她与家人一起来办理。随后，大党经理通过李女士住址，找到社区并联系上李女士家人，通过核实，得知她家中近期并无大额资金需求，而且李女士家人对她提前支取存款毫不知情。
支行处理：我行工作人员怀疑李女士可能遭遇了电信诈骗，此时的李女士情绪已经非常激动，愤然地离开了银行柜台，10分钟后她再次返回营业大厅，强烈要求先部分支取30万元定期存款，被工作人员婉拒后又在网点外接听电话30余分钟。
为保护李女士资金安全，我行工作人员一边继续与其家人联系，一边对其账户进行了只收不付保护控制。李女士家人很快赶到了网点，原来当天上午，李女士接到一通陌生电话，对方声称李女士涉嫌一起由上海市公安局侦破的非法洗钱案件，并由宜昌市公安局协助侦办，需要李女士配合调查，并通过微信向李女士发送了一份有其照片和身份信息的刑事逮捕令，表示其如果不将保证金存入指定账户，公安机关将对她实施抓捕。
通过视频通话，对方营造了公安局内部办公环境及身着警服的影像背景，取得了李女士的信任后，对方又一步步诱导其到各银行办理转账业务，在来到我行宜都支行柜台前，李女士就已在其他银行提前支取了4.5万元存款。
了解事件经过后，我行宜都支行工作人员已基本确定李女士遭遇了电信诈骗，并及时报了警。次日，李女士及家人再次来到我行宜都支行，专程送来感谢信，对银行工作人员“火眼金睛”识骗局，用责任心和专业能力为其挽回巨额损失表示衷心感谢，我行工作人员再次以案说险，对李女士及家人一行普及了电信诈骗常见手法和预防措施，并让李女士删掉对方微信，并下载安装了国家反诈中心APP。
湖北银行
2024年11月12日
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