一、基本情况
2024 年 8 月 7 日中午13点左右，客户秦先生前来申请开立银行账户，首先客户填单期间大堂经理询问其开户用途为自用。在发现客户为重庆户口后便询问客户是否为常驻人口，经常居住地址是否在本市。客户随后支支吾吾无法回答，随行女子便帮其回答该男子是在荆州养病，改口其开户用途为某发改委发放补贴。支行工作人员发现其口径不一致后立马将两人分开询问，两人在回答工作人员时不停的变换开户用途且，提供其工作地点在重庆，工作单位含糊其辞且无法核实真实性。随后客户以诸多借口想在支行开卡且情绪激动，支行工作人员发现客户提供的开卡理由过于牵强，对随行女子解释买卖银行卡的危害及不能将银行卡出租出借给他人，客户表示理解随即结伴自行离开。
二、可疑点提示
1.开户核实时，客户表示想开一张活期卡进行存取使用，随行女子说是在荆州养病平时在重庆工作。
2.客户开始表示无工作单位，核实后改口称为发放国家相关补贴、且无法说明是何补贴。
3.询问客户补贴发放单位，后经电话核实告知该补贴代发在建设银行且代发名单无这位人员。
4.核实其代发用途有疑点，开卡用途不真实。
三、案件分析
1.客户口述多种开户用途情况，均无法提供核实方式。
2.随行人员口径不一致，支行及时将其分开询问发现破绽。
3.发现可疑客户后上报分行工作群，提示其他网点注意此类情况。
湖北银行
2024年8月15日
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