说起“电信诈骗”，大家都不会陌生。近两年，不法分子的犯案手段更是层出不穷，令人防不胜防！为了帮助客户更加了解不法分子的诈骗套路，识别“花招”，避免“掉坑”。黄石分行组织2022年“金融知识普及月”相关宣传活动，在辖内网点结合厅堂宣传、外出宣传、线上宣传。在活动期间，分行辖内发生一起案例。
一、案情简介
2022年9月7日黄石金山新区支行成功堵截一笔电信诈骗客户柜面转账风险案例，有效防范了风险。具体情况如下：
下午14点30分左右，客户曹女士来到银行办理跨行转账业务，向个人账户转账20万元,支行柜员受理了该笔业务，在审核凭证时跟客户核对收款账号户名和转账用途时，曹女士含糊其辞，声称该笔资金10分钟之内必须到账，要求柜员立即办理。这一反常引起了柜员的警觉，马上呼叫后台授权柜员进行再次询问核实，再三追问下，客户表示这20万是要在APP名为：摩根大通上购买理财，收益很高。授权柜员立刻上网搜索，它确实是买卖期货证券的平台。但是客户手机APP与官网的操作界面截然不同，我们马上进行风险提示，警惕客户该笔汇款的风险性较大，对方很可能是电信诈骗。客户曹女士情绪十分激动反驳说道是靠谱的朋友介绍她购买的，她已经投了30几万，利息分红已经收到了。她的闺蜜投了几百万，也都没事。叫柜台不要多管闲事，马上转账。
授权柜员在后台立即拨打110报警，在等待警方到达过程中，客户神情紧张，情绪激动，多次催促说：只剩最后几分钟了，理财马上售完，不要耽误我赚钱！
对方要求超过入账时间后立刻更换收款的卡号和名字，并且收款账户的开户行均是云南边境等地。这更加验证了我们的判断是正确的。柜员只能以帮助客户填单为由拖延时间，这期间客户不停的以投诉、咒骂等方式威胁柜台立刻转账，大堂经理协助柜台稳定客户情绪，拖延时间至警察赶到。
二、处理情况
在我行工作人员和民警的耐心劝说下，曹女士终于明白自己已经掉入陷阱，愿意随同民警前往派出所做笔录。客户在临走之前特意感谢湖北银行，赞扬湖北银行的工作人员。是我们的警觉和负责确保20万元没有转入不法分子的手中，避免客户资金损失。
三、案例启示
这次风险案例提示广大客户，要增强自身的防范意识，不要有“贪图廉价”、"一夜暴富'"天上掉馅饼的心理，多了解和学习一些防范电信诈骗的知识。
1、不要轻信陌生电话和短信。当接到疑似诈骗电话或短信时，要注意核实对方身份，尤其是对方要求向指定账户汇款时，不要轻易汇款，应第一时间告知家属商量解决或咨询公安机关；公安部门不可能提供安全账户，更不会指导您转账、设密码。
2、不因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑，无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。
3、要提醒在家里的中老年同志，要保守好家庭以及个人的各类信息，如银行账号、银行密码、家庭住址等。中老年同志遇到不明白的事不要急于做决定，要先和家人联系、沟通，防止受骗。
湖北银行
2022年9月30日
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