2023年2月10日上午，湖北银行宜昌秭归支行柜面接待一位客户，该客户到我行办理大额存单提前支取，柜面人员与管户经理详细询问了解到其用途为购买房产，确实需损失利息提前支取，随后柜面按客户需求办理了提前支取并放入我行活期账户。
当天下午，该名客户在朋友的陪同下再次返回网点询问手机转账事宜。大堂经理在指导客户操作时，发现转账收款方为天津**健康科技集团有限公司，用途为消费，大堂经理立马警惕起来，迅速告知分管行长一同开展核实，随即悄悄告知会计主管及时对账户进行了非柜面渠道管控，以便有更多时间来核实客户真实转账用途。
一、处理过程
了解情况后，会计主管迅速查询收款公司信息及相关新闻报道，发现该科技公司疑点重重。随后主管又询问客户情况，对收款方提出质疑时，客户才告知是朋友拉动自己投资，并非购买房产，陪同的朋友立即称两人是多年朋友，是带客户投资不是其他不正规交易。为保证客户的资金安全，大堂经理引导其陪同人来到填单台，分管行长则继续和客户进行单独沟通，将相关新闻报道和科技公司的重重疑点详细给客户讲解，并联系了客户的家人告知这一情况，让客户家人了解相关情况。
二、处理结果
在我行工作人员及其家人的耐心劝说下，该客户意识到危险程度，最后客户放弃了转账，并将大额资金存入我行定期，避免了资金损失。
三、社会评价
事后，客户在我行进一步了解到新闻里多起类似案件，幡然醒悟，转账了血汗钱就不见了，他激动地握着我行工作人员的手，感谢支行所有工作人员高度的责任心和专业度，让他成功避免大额资金损失。
四、案例启示
（一）“天上不会掉馅饼”，越是所谓“高回报高收益”的投资，越要提高警惕，想要高收益很可能本金一去无回。
（二）金融投资需要去正规金融机构，正规金融机构在投资前会对金融消费者进行风险评估，根据风险评估结果向客户推荐相关产品，特别对于网上“看不见、摸不着”的机构更不能轻信。
（信息来源：湖北银行宜昌分行）
湖北银行
2023年4月5日
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