2021年7月28日上午11时许，一位中年客户方某（女，60岁左右）匆匆走进湖北银行长阳支行营业厅，来到柜台前拿出手机说请工作人员帮忙查看物流信息。
当班柜员礼貌请客户坐下后，接过客户的手机帮忙查看，但所谓的物流信息根本不是快递物流公司的网站，而是客户微信聊天界面。与之聊天的对方，微信昵称是一长串复杂的英文字母，头像是一张模糊的直升机图片。柜员直觉有些奇怪，按照通常情况很少有人这样命名。带着疑问，柜员往下翻阅微信聊天记录，发现两人聊天的内容并不是普通的寒暄，而是频繁出现“转账”、“邮费”等字眼，且多次涉及客户个人敏感信息。同时可以明显感受到对方通过语言不断制造时间紧迫、事不宜迟的氛围，更与普通聊天界面不同的是，会话过程中多次有微信系统发送的风险提示。出于职业敏感，柜员意识到情况并不简单，与方某聊天的对方很可能涉嫌电信诈骗。
二、处理过程
在询问过程中，客户支支吾吾说对方说要给她邮寄一件东西，但必须她先行垫付一笔49000的邮费，但又含糊其辞，前言不搭后语。此时柜员结合前面的种种见闻已基本确定这位客户遭遇了典型的电信诈骗。但此时方某已明显不耐烦，为了证明自己，方某将QQ聊天记录翻出给工作人员看，发现这个QQ“好友”是一个使用外国人头像，自称现居加利福尼亚，从事医疗工作却娴熟使用中文和方某聊天的人，对方对方某关怀备至，言语间充满了柔情蜜意，看样子双方都十分享受这段超出友谊的感情关系。支行员工马上意识到这就是典型的“杀猪盘”骗局，果不其然，通过继续交流知道了此前方某一直所说的“邮寄物品”其实是所谓的“美元”，对方有身份有地位，但因难言之隐所以决定把一箱子的“红十字基金”“美元”邮寄过来请她暂且保管。支行员工当即戳穿了骗子的谎言，告诉方某所有快递物流是禁止邮寄货币现金的，如果要“寄钱”，只能通过银行账户进行汇款，若是外国货币，那更是需要通过专门的外汇账户才能办理。从专业的角度耐心讲解并帮助她分析此事不合常理的同时，当面拨打了正规快递公司客服电话予以证实。此时她明显有些动摇了，但似乎还是不愿意相信那个不断对她嘘寒问暖的人是骗子。
三、处理结果
为了彻底让执迷不悟的客户认清事实，支行员工拨通了110，长阳县公安局民警火速出动赶到湖北银行长阳支行大厅，了解情况后告诉方某遭遇了典型的“杀猪盘”诈骗，支行员工向方某讲解了常见骗术和防骗知识，及时帮助其删除了涉诈QQ和微信联系人，更新国家反诈中心App，方某幡然醒悟。
四、社会评价
2021年7月29日下午，长阳县委相关领导带队到长阳支行召开座谈会，对28日支行成功堵截电信诈骗案件保护客户财产安全的事迹进行表彰，高度赞扬了我行员工积极维护群众利益的工作责任心、保障金融消费者财产安全的职业素养和真心为民服务的情怀。
五、案例启示
（一）谨慎交友。对于社交软件上陌生人添加好友的申请，一定要核实对方的身份，不乱添加不认识的人聊天，不轻易相信陌生人的话。
（二）保护信息。注意保护个人隐私信息，不要随意泄露给不认识不熟悉的人。
（三）不贪便宜。不要相信“一夜暴富”、“天降姻缘”、“喜中大奖”，遇到天上掉馅饼的好事时，多问自己为什么。
（四）寻求帮助。一旦涉及资金问题，应直接询问合法合规金融机构工作人员，避免财产损失。
湖北银行
2022年4月29日
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