一、基本情况
2024年7月10日11点40分左右，客户程女士来楚都支行柜面办理转账业务6万元。在分管行长接待该客户过程中，发现该客户在智能柜台一边办理转账业务一边打电话，通过客户打电话交流内容发现，对方要求客户将资金汇入XX账户，分管行长立即询问该客户是否认识电话里面的人，客户表明不认识，结合支行前期防范电信诈骗经验，分管行长感觉该客户明显上当受骗并叫来大堂经理，称因大额转账需要进一步审核客户身份信息，从而拖延办理转账业务时间。大堂经理通过与客户沟通了解到客户近期参加了一个免费医疗活动，称加入后就可获得现金福利且包治百病，通过翻看客户通讯录最近电话，多为陌生人来电，且客户表示聊天内容都是免费现金福利、免费治病，延长寿命等字眼。大堂经理凭借多年的经验和对电信诈骗手段的常深入理解，判断客户遇到了电信诈骗，随即大堂经理向客户解释了电信诈骗的常见手段和危害，并指导客户如何正确识别和防范此类诈骗，如需就医要到正规医院进行治疗，天下没有免费的午餐，此类活动一般都是免费字眼诱导，最终骗取大额资金，且耽误病情治疗。经过我行风险提示及耐心沟通，该客户最终放弃转账。
二、案例分析
该事件有以下可疑点：
1、老年人转账过程中不停有电话打进来，且对方语气急切，要求在规定时间内转账，不然会错过现金福利。
2、客户风险防范意识淡薄，被陌生人通过电话指引转账汇入指定账户。
三、案例启示
1、我们要加强客户教育，提高客户防范意识，通过开展各种宣传活动，发放宣传资料等方式，向客户普及诈骗知识和防范技巧，帮助他们识别各种诈骗手段。
2、加强员工培训和教育，提高员工的风险意识和识别能力。
3、作为银行工作人员，我们应该时刻保持警惕，严把关口，确保客户资金安全。
湖北银行
2024年7月10日
监督举报
人才招聘
金融网格专栏
招标投标