一、案由
2022年3月12日下午，我行一位老客户在两名人员的陪同下前来柜面办理定期提前支取业务。该客户独居，儿子常年在外地工作，平时也是经常一个人来办业务，大堂经理见到他们进来便上前询问。
一同前来的年纪较大的男性自称客户的哥哥，因急需买药治病陪客户前来取钱。见客户没有说话，大堂经理便示意营业室同事引起重视。柜员询问客户支取定期原因以及是否认识身后陪同人员时，客户支支吾吾，还喃喃自语道提前支取利息不划算。此时一同前来的女性在旁情绪激动地说：“老百姓存钱取钱自由，为什么存的时候方便取就这么难？”。此举动更加引起我行工作人员地怀疑，
二、处理过程
湖北银行襄阳南漳支行工作人员凭借过硬的业务素质和敏锐的观察力，判断客户可能受骗，随即授权柜员在一旁拨打了报警电话，并协同大堂经理稳住客户及陪同人员。发现报警后，其中一名陪同人员趁我行工作人员不注意逃离了现场。
三、处理结果
民警到达支行后经过调查，判断陪同人员确为诈骗团伙。该团伙通过让客户注册云健康APP买药，并承诺每个月会返钱实施诈骗。经我行工作人员和民警反复耐心地劝说，客户终于醒悟，彻底打消了取钱买药的念头。
四、社会评价
事后，支行工作人员主动对客户进行了常见诈骗案例介绍，提醒其日常要做好防范。客户对我行工作人员高度的责任心和专业的服务态度表达了感谢。当地人行也对南漳支行此次成功拦截诈骗的举动给予了肯定。
五、案例启示
天上不会掉馅饼，掉下来的是陷阱，牢记“四要四不要”，捂紧钱袋不沾边。
（一）四要
1、转账前要通过电话、视频等方式核对对方身份；
2、微信支付宝要开启转账延迟到账功能；
3、网上聊天要留意系统弹出的防诈骗提醒；
4、接到可疑电话或发现自己、亲友被骗时要及时拨打110。
（二）四不要
1、不要向其他人透露个人银行卡账号、身份信息及短信验证码；
2、不要轻易向陌生人转账汇款；
3、不要点击短信或网站中的不明链接；
4、不要相信中奖、退税、返现等活动，多半都是骗局。
湖北银行
2022年3月31日
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