一、案情回顾
2023年6月19日下午15点左右，客户李女士来到湖北银行宜都支行，要求将其名下90万元定期存款提前支取至活期账户，并要求开通手机银行，语气非常急切，称取钱要用于买房买车。当班柜员在办理业务过程中发现客户一直与他人微信联系，立马引起警惕，呼叫大堂经理进一步核实。
大堂经理对该客户颇为了解，沟通过程中发现客户对转账对象、转款用途等闪烁其词，不停跟某微信好友联系，一看到工作人员靠近就遮挡聊天记录，且客户平时不会操作手机银行，现在突然要开通大额转账功能，存在明显异常，当即与其家人联系核实情况，了解到客户近期家中无大额资金需求，且家人对提前支取存款毫不知情。结合此情况，支行判定该客户大概率遭遇电信诈骗，告知客户大额定期存款需预约才能支取，并建议其与家人一起来办理，客户随即生气离开。10分钟后客户再次返回大厅，强烈要求先部分支取30万定期，被支行婉拒后在网点外接听电话30余分钟。为保护客户资金安全，支行立即对账户进行了只收不付保护控制，并持续与其家人联系。
支行通过其家人了解到，客户于6月19日上午接到陌生电话，对方称客户涉嫌一起上海公安局侦破的非法洗钱案件，现由宜昌市公安局协助侦办，需要客户配合调查，并通过微信向其发送了一份有其照片和身份信息的刑事逮捕令。诈骗分子通过视频通话，营造了公安局内部办公环境及身着警服的影像背景，取得了客户信任，后客户在犯罪分子一步步诱导下到各银行办理转账业务，来我行前，已在其他行提前支取了4.5万元至我行账户。
6月20日，客户及其家人再次来到宜都支行，专程送来感谢信，对我行工作人员以高度的责任心和专业能力为其挽回巨额损失表示衷心感谢，并对其差点被诈骗的事实后怕不已。支行以案说险，再次向客户普及了电信诈骗常见手法和预防措施，并让李女士删掉对方微信，下载了国家反诈中心APP。(该事件被今日头条、三峡日报、平安宜都等媒体报道)
二、常见手法分析
“电信诈骗”骗局中，骗子往往通过虚假中奖、冒充公检法机关、“猜猜我是谁”、虚构绑架、冒充熟人、高薪招聘、补助救助、助学金、医保社保、退款、快递签收等手段进行诈骗，且随着科技的发展，在生活当中的诈骗犯也越来越多，诈骗者的手段也越来越多。
三、风险提示
（一）保护信息。注意保护个人隐私信息，不要随意泄露给不认识不熟悉的人。
（二）加强社交媒体隐私保护。对于社交软件上陌生人添加好友的申请，一定要核实对方的身份，不乱添加不认识的人聊天，不轻易相信陌生人的话。
（三）不点链接。不要点击不明链接，使用公共场所WIFI时不要进行网络支付交易。
（四）寻求帮助。一旦涉及资金问题，多请家人朋友以及身边其他人员帮忙核实甄别，不轻易转账。
（信息来源：湖北银行宜昌分行）
湖北银行
2023年8月10日
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